500만 달러로 퇴직하는 방법: 보유해야 할 3가지 주식
Want to Retire on $500,000? 3 Stocks to Buy and Never Sell
이 기사는 단기적인 거래 유발 요인이 없는 퇴직 관련 내용입니다.
핵심 요약
아레스 캐피탈은 10.6%의 높은 배당 수익률을 제공하는 BDC로, 장기 보유에 적합한 주식입니다.
핵심요약
- 연간 수익률 17.7% 필요 시 500만 달러로 퇴직 가능
- 기혼 부부는 사회보장 혜택 포함 시 연간 수익률 7.2%로 목표 달성 가능
- 아레스 캐피탈은 10.6%의 높은 배당 수익률 제공
- 67개 분기 연속 안정적인 배당 기록 보유
도입
이 기사는 500만 달러로 안정적인 퇴직 생활을 유지하는 방법을 제시하며, 특히 고배당 주식의 중요성을 강조합니다. 투자자들은 높은 배당 수익률과 안정적인 배당 정책을 가진 주식에 주목해야 합니다.
본문 1: 고배당 주식의 역할
아레스 캐피탈은 10.6%의 높은 배당 수익률을 제공하며, 이는 퇴직 후 안정적인 현금 흐름을 보장하는 데 중요한 역할을 합니다. 이 회사는 67개 분기 연속 안정적인 배당을 유지하며, 금융 위기와 코로나19 팬데믹을 포함해 다양한 경제 환경에서도 배당을 유지했습니다. 이는 투자자들에게 안정적인 수익을 제공할 수 있다는 신뢰를 줍니다.
본문 2: 포트폴리오 다각화의 중요성
아레스 캐피탈의 포트폴리오는 215억 달러 규모로, 상위 10개 투자 항목이 총 자산의 10.4%를 차지합니다. 이는 다른 BDC 대비 더 분산된 포트폴리오를 의미하며, 투자 리스크를 줄이는 데 도움이 됩니다. 또한, 소프트웨어 및 서비스 기업에 대한 노출이 포트폴리오의 20%를 차지하지만, AI 기술의 발전으로 인해 이러한 기업들이 위협받을 가능성도 고려해야 합니다.
본문 3: 미래 전망
아레스 캐피탈은 향후에도 안정적인 배당 정책을 유지할 가능성이 높습니다. 그러나 AI 기술의 발전으로 인해 소프트웨어 및 서비스 기업에 대한 노출이 증가함에 따라, 이러한 기업들의 성과가 아레스 캐피탈의 배당 정책에 영향을 미칠 수 있습니다. 투자자들은 이러한 리스크를 고려하여 포트폴리오를 구성해야 합니다.
결론
이 기사는 고배당 주식의 중요성을 강조하며, 특히 아레스 캐피탈과 같은 안정적인 배당 정책을 가진 주식에 주목해야 한다는 점을 강조합니다. 향후 AI 기술의 발전과 같은 외부 요인도 고려해야 하며, 포트폴리오의 다각화를 통해 리스크를 관리하는 것이 중요합니다.
Original Article
Want to Retire on $500,000? 3 Stocks to Buy and Never Sell
Is it possible to retire on $500,000? Yes, but it won't be easy.
The median U.S. household income is $88,510, according to Motio Research. To make that much money with an initial investment of $500,000, you'd need an annual return of 17.7%. It's possible to reach that level, but quite difficult to pull off.
We haven't included Social Security yet, though. The average Social Security benefit for a retired worker is around $2,179 per month, or $26,148 per year. With this benefit included, you'd need to achieve an annual return of roughly 12.5% on a $500,000 portfolio to make the median household income. However, if you're married and both spouses receive the average Social Security retirement benefit, the needed annual return falls to 7.2%.
The good news is that some stocks pay dividends that could help you get close to (or even above) that magic level. If you want to retire on $500,000, here are three stocks to buy and never sell.
Ares Capital ( ARCC 0.39% ) is the largest publicly traded business development company (BDC) . It has a $21.5 billion highly diversified portfolio. The portfolio's top 10 investments account for 10.4% of total assets, compared with 23.7% for Ares Capital's BDC peers.
This BDC leader offers an especially juicy dividend yield of 10.6%. Such an ultra-high yield usually raises red flags, but not in Ares Capital's case. The company has paid stable or increasing dividends for 67 consecutive quarters, a period that included the financial crisis of 2007-2009 and the COVID-19 pandemic.
Ares Capital continues to generate ample earnings to cover its distribution. It also has spillover income (undistributed taxable income carried forward) that could be used to fund future distributions if earnings are pressured.
What about Ares Capital's exposure to software-as-a-service (SaaS) companies that could be disrupted by artificial intelligence (AI)? Software and services companies make up over one-fifth of the BDC's portfolio. However, around 85% of these companies are considered low risk and "more poised to benefit from AI than to be disrupted," according to CEO Kort Schnabel.
Energy Transfer LP ( ET +0.00% ) is one of the top midstream energy companies in North America. It operates over 140,000 miles of pipelines that transport natural gas, natural gas liquids (NGLs), crude oil, and refined products.
The limited partnership pays an attractive distribution yield of roughly 7.2%. Energy Transfer's distribution coverage ratio is healthy. Management expects to increase the distribution by 3% to 5% per year on average.
The ongoing rapid build-out of AI data centers serves as a significant tailwind for Energy Transfer. As a case in point, the midstream company signed agreements with Oracle ( ORCL +0.60% ) last year to supply natural gas to three data centers.
This pipeline stock is also highly resilient when oil and gas prices fluctuate. Around 90% of Energy Transfer's adjusted earnings before interest, taxes, depreciation, and amortization (EBITDA) are fee-based and insulated from commodity prices.
Pfizer ( PFE 2.74% ) is the best-known of these three income stocks. The big pharmaceutical company markets blockbuster drugs, including the blood thinner Eliquis, cancer therapies Ibrance, Padcev, and Xtandi, and the rare heart disease drug Vyndaqel.
The drugmaker's forward dividend yield currently tops 6.8%. Pfizer has increased its dividend for 16 consecutive years and has paid a dividend for 350 consecutive quarters. Management remains committed to maintaining and growing the dividend over the long run.
To be sure, Pfizer faces some challenges. Its COVID-19 product sales are a shadow of what they once were. Several key products will lose patent exclusivity over the next few years, notably including Eliquis, Ibrance, and Xtandi.
However, the company has invested in developing new products and closing acquisitions to bolster its pipeline. As a result, Pfizer expects to deliver solid revenue growth beyond 2028, once the worst of its patent cliff is over.
Ares Capital, Energy Transfer, and Pfizer should be able to help make retiring on $500,000 a real possibility. There is an important caveat, though: Investing in only three stocks isn't wise. It's important to create a well-diversified portfolio.