포트폴리오 구축을 위한 3가지 ETF 전략
3 ETFs That Could Build a Complete Investment Portfolio
해당 뉴스는 투자 철학 및 ETF 활용에 대한 교육적 성격이 강하여 특정 자산의 즉각적인 방향성을 결정하는 촉매제가 되지 않습니다.
핵심 요약
ETF를 활용하여 SPY와 같은 지수를 추종하는 것은 포트폴리오의 안정성을 높이고 장기적인 시장 성과를 확보하는 데 유리합니다.
핵심요약
- 개별 주식 50개 이상 보유가 분산의 시작점입니다.
- SPDR S&P 500 ETF Trust(SPY)는 S&P 500 지수를 추종하며 미국 시장의 80% 이상 가치를 포함합니다.
- 통계적으로 투자자는 벤치마크 지수를 초과 달성하기보다 시장 평균 수익률을 따르는 것이 더 유리합니다.
- 장기적으로 연평균 약 10%의 평균 수익률을 기대할 수 있습니다.
도입
본 기사는 투자자가 개별 종목 선택의 복잡성 없이 ETF를 통해 어떻게 효율적으로 포트폴리오를 구축하고 위험을 관리할 수 있는지 제시합니다. 이는 투자자들이 시장의 변동성에 일희일표하기보다 장기적인 관점에서 안정적인 수익을 추구해야 함을 시사합니다.
본문 1: 분산의 효율성
투자 포트폴리오를 다각화하는 가장 효율적인 방법은 개별 주식 50개 이상을 관리하는 대신 ETF를 활용하는 것입니다. ETF는 주식 바스켓을 단일 상품으로 묶어 거래하기 때문에 시간과 노력을 절약하면서도 광범위한 분산 효과를 즉시 달성할 수 있게 합니다. 예를 들어, SPDR S&P 500 ETF Trust(SPY)는 500개의 종목을 포함하며 미국 시장 가치의 80% 이상을 포괄하고 있어, 투자자는 단 하나의 상품으로 미국 시장 전체에 투자하는 효과를 얻습니다. 이는 개별 종목을 선별하고 관리하는 데 드는 리스크와 노력을 최소화합니다.
본문 2: 시장 초과 수익에 대한 통계적 관점
개별 종목이나 다른 펀드를 통해 시장 수익률을 능가하려는 시도는 통계적으로 성공 가능성이 낮습니다. 표준 & 푸어스(Standard & Poor's) 보고서에 따르면, 미국 투자자들이 이용할 수 있는 뮤추얼 펀드 중 4분의 3이 벤치마크 지수보다 저조한 성과를 보였으며, 헤지펀드의 성과는 더욱 불리한 것으로 나타났습니다. 이러한 통계적 결과는 시장을 이기려는 노력이 오히려 수익률을 저해할 수 있다는 점을 시사합니다. 따라서 투자자들은 시장을 이기려 하기보다 시장의 장기적인 성과를 수용하는 것이 더 높은 성공 확률을 제공합니다.
본문 3: 장기적 관점과 전망
장기적인 관점에서 볼 때, 시장을 초과하는 수익을 추구하는 것보다 시장의 평균적인 장기 성과에 만족하는 것이 더 합리적입니다. 통계적 근거는 투자자들이 연평균 약 10%의 평균 수익률을 기대할 수 있다는 점을 보여줍니다. 이는 시장의 꾸준한 성장에 베팅하는 것이 단기적인 시장 변동성에 대응하는 것보다 더 안정적인 접근 방식이 될 수 있음을 의미합니다. ETF를 활용한 이러한 접근 방식은 시장의 장기적인 성장 동력을 활용하며 포트폴리오의 안정성을 높이는 데 기여할 것입니다.
결론
결론적으로, ETF는 투자자들이 복잡한 개별 종목 관리에 얽매이지 않고 효율적으로 분산 투자할 수 있는 강력한 도구입니다. 통계적 분석은 시장을 이기려는 시도보다 시장의 장기 평균 수익률을 목표로 하는 것이 더 높은 성공 확률을 제공함을 보여줍니다. 향후 투자자는 이러한 ETF 기반의 분산 전략을 통해 장기적인 관점에서 안정적인 자산 증식의 기회를 모색할 수 있을 것으로 전망됩니다. 다만, 시장 상황에 따라 ETF의 성과가 변동될 수 있으므로 지속적인 모니터링이 필요합니다.
Original Article
3 ETFs That Could Build a Complete Investment Portfolio
Most investors understand the point of diversifying a portfolio of stocks is reducing your overall risk. To this end, the Motley Fool recommends holding at least 50 individual stocks at any given time. The top potential problem with that plan? Not everybody has the time or inclination to pick or keep tabs on that many tickers.
Fortunately, there's a simple solution. That's exchange-traded funds, or ETFs, which are simply baskets of stocks bought and sold as a single unit. It's easy -- and instant -- diversification. You could be more than amply diversified with just three ETFs, in fact, without crimping any of your potential upside.
Here's a closer look at all three such funds below.
The foundation: SPDR S&P 500 ETF Trust
It won't come as any surprise to most veteran students of the stock market that your first best ETF pick is the SPDR S&P 500 ETF Trust ( SPY 0.90% ) , which of course mirrors the performance of the S&P 500 . This cap-weighted index and fund holds 500 different names, encompassing over 80% of the entire U.S. market's total value. It is, for all intents and purposes, a proxy for the stock market itself.
No, you won't beat the market with this fund. You'll merely match its long-term performance. But that's ok. The odds of you outperforming the market by picking individual stocks or even most other funds are actually pretty low.
For perspective, Standard & Poor's reports that for any given time frame, about three-fourths of mutual funds available to U.S. investors underperform their benchmark index. And hedge funds' performances are even worse. This reliable underperformance suggests that the very effort to outperform the S&P 500 may be the very reason most of them don't do so.
Whatever the reason, the statistical odds say you'll likely do better by not trying to beat the market but rather being satisfied with its overall long-term performance of an average gain of about 10% per year. Oh, and if you're a fan of Vanguard funds, the Vanguard S&P 500 ETF ( VOO 0.90% ) will do just as well as SPY.
Low volatility value: Schwab U.S. Dividend Equity ETF
Once you've laid the foundation with the SPDR S&P 500 ETF Trust or the Vanguard S&P 500 ETF, it's time to add something that won't necessarily lead or lag the broad market but perform differently -- and at different times -- than the S&P 500 Index.
The Schwab U.S. Dividend Equity ETF ( SCHD 0.35% ) fits the bill. It's technically a dividend ETF , and with a trailing yield of 3.3%, it's a pretty good one. Mostly though, the Schwab U.S. Dividend Equity ETF is a value fund that also happens to generate respectable income.
This is no trivial detail. Although growth stocks have more than justified their volatility in recent years with market-beating gains, the growth/value cycle will eventually favor value over growth again. Although, in theory, the aforementioned S&P 500 index funds inherently provide the balance that would make this shift moot, in reality the S&P 500 Index has become overweighted toward growth stocks.
When the tide finally turns, it will take an exaggerated toll on the overall index. You'll want to make a point of taking on a stake in value stocks to fully offset the headwind that will eventually blow against all the growth names within the S&P 500.
But you don't need dividend income right now in your life? That's ok. This is still a compelling holding even for growth-seeking investors specifically because it produces cash. As Warren Buffett reminds us, "Cash combined with courage in a time of crisis is priceless." You can have your cake and eat it too, so to speak, if you don't need to sell something while the market's down to fund the purchase of another beaten-down name.
Supercharged growth: State Street Technology Select Sector SPDR ETF
Last but not least, add the State Street Technology Select Sector SPDR ETF ( XLK 1.09% ) to your list of ETFs that can help build a complete investment portfolio.
It's obviously at the opposite end of the same spectrum that Schwab's U.S. Dividend Equity ETF is on. Although not every technology name is a growth stock , most of them are. Given that technology companies are increasingly woven into more and more aspects of our daily lives, it's unlikely these names will stop being growth stocks anytime soon... if ever.
More to the point for investors, this sector's got the performance track record to merit sector-specific consideration. Over the past 20 years, XLK has roughly tripled the gains of the S&P 500, with or without dividends.
As the adage goes, "Past performance is no guarantee of future results." Past performance is often a pretty good indication of what to reasonably expect in the future, though, particularly when the stocks in question are shares of companies creating a massive amount of sociocultural change.
In other words, owning a stake in the State Street Technology Select Sector SPDR ETF is a pretty good bet that tech companies are going to remain as important in the future as they are now. Even if the sector's leading names change, State Street will automatically make the necessary adjustments. Just brace for continued above-average volatility in the meantime.
By the way, the Invesco QQQ Trust ( QQQ 1.50% ) , designed to mirror the Nasdaq-100, is a reasonable alternative to XLK. Just know that, while most are, not every single technology name you might want to own is listed on the Nasdaq exchange. Also know that -- again, while most are -- not every Nasdaq 100 constituent is a technology stock. It's still a good way to ramp up your exposure to the tech sector though.