핵심요약

• 팔란티어 테크놀로지스(PLTR)는 2분기에 157%의 순달러 유지율을 기록하며 강력한 수익 성장을 보였습니다.
• 소프트웨어 기업은 AI 모델에 구애받지 않는 모델 불가지론적(model-agnostic) 특성을 가지며 조직에 깊이 내재화되어 있어 AI 배포에 유리합니다.
• 마이크로소프트(MSFT)는 엔터프라이즈 소프트웨어의 거인으로서 AI 시대에도 핵심적인 위치를 차지하고 있습니다.
• AI 플랫폼은 환각 현상을 줄이고 실질적인 조직 문제 해결을 돕는 운영체제 역할을 수행합니다.

도입

본 기사는 AI와 소프트웨어 서비스(SaaS) 산업의 미래에 대한 투자 관점을 제시합니다. AI 기술의 발전 속에서 투자자들은 AI 모델의 변화에 관계없이 조직 내에 깊이 통합된 소프트웨어 기업들이 핵심적인 역할을 할 것이라는 점에 주목해야 합니다. 이는 AI가 단순히 기술적 혁신을 넘어 실제 비즈니스 운영에 적용되는 과정에서 소프트웨어의 역할이 더욱 중요해짐을 의미합니다. 따라서 소프트웨어 기업에 대한 투자는 AI 시대의 성장 동력을 확보하는 데 필수적입니다.

본문 1: AI 플랫폼으로서의 소프트웨어의 역할

팔란티어 테크놀로지스(PLTR)는 데이터 수집 및 분석 기업에서 출발하여 세계에서 가장 중요한 AI 플랫폼 중 하나를 구축했습니다. 이 플랫폼은 AI 운영체제 역할을 수행하며 잠재적으로 해로운 AI 환각 현상을 줄이고 조직이 실제 세계에서 AI를 더 유용하게 사용할 수 있도록 돕습니다. 이러한 플랫폼의 강점은 회사의 매출 성장과 2분기 157%의 순달러 유지율에서 확인할 수 있습니다. 이는 소프트웨어가 AI를 실질적인 비즈니스 문제 해결에 적용하는 데 있어 강력한 기반이 됨을 의미합니다. 소프트웨어의 이러한 특성은 AI 모델이 변화하더라도 조직이 특정 모델에 얽매이지 않고 유연하게 AI를 활용할 수 있게 하는 핵심 요소입니다.

본문 2: 모델 불가지론성과 기업 내 통합의 투자 기회

소프트웨어 기업이 AI 분야에서 중요한 역할을 하는 주요 이유는 그들이 모델 불가지론적이라는 점입니다. 이는 조직이 단일 AI 모델에 종속되지 않고 다양한 모델을 자유롭게 활용할 수 있게 하여 AI 기술의 변동성에 대비할 수 있게 합니다. 또한, 소프트웨어는 조직 내에 깊이 내재화되어 있어 보안 및 규정 준수 장치가 마련되어 있다는 점이 AI를 배포하기에 강력한 조건을 제공합니다. 이러한 내재화된 구조는 AI 시스템을 안전하고 책임감 있게 운영할 수 있는 프레임워크를 제공하며, 이는 장기적인 시장 안정성과 성장 잠재력을 높입니다. 마이크로소프트와 같은 거대 기업의 엔터프라이즈 소프트웨어는 이러한 통합성과 보안성을 바탕으로 AI 시대의 선두 주자로 자리매김할 가능성이 높습니다.

본문 3: 거대 기업의 지위와 장기적 전망

마이크로소프트(MSFT)는 엔터프라이즈 소프트웨어 분야에서 800파운드 거인으로서 AI 혁신의 중심에 서 있습니다. 마이크로소프트의 Microsoft 365 생산성 도구 모음은 기업의 업무 방식에 깊이 통합되어 있어, AI 기능을 통합하는 데 있어 강력한 기반을 제공합니다. 이러한 거대 기업의 소프트웨어 생태계는 AI 기술을 광범위한 산업 분야에 적용할 수 있는 확장성을 제공합니다. 장기적으로 볼 때, 이러한 통합된 소프트웨어 기반은 AI 기술이 특정 산업에 국한되지 않고 모든 비즈니스 프로세스에 걸쳐 혁신을 가져오는 데 결정적인 역할을 할 것으로 전망됩니다. 소프트웨어의 깊은 통합성은 AI가 단순한 도구를 넘어 비즈니스 전략 자체를 재편하는 데 기여할 잠재력을 시사합니다.

결론

결론적으로, AI 시대에 소프트웨어 기업들은 모델 불가지론적이고 조직 내에 깊이 통합된 특성 덕분에 AI 발전의 중심에 서 있습니다. 팔란티어와 같은 플랫폼 기업은 AI 운영체제로서의 잠재력을 가지고 있으며, 마이크로소프트와 같은 거대 소프트웨어 기업은 이러한 통합성을 통해 AI 시장을 주도할 전망입니다. 투자자들은 이러한 소프트웨어 기반 기업들의 장기적인 성장 궤도와 AI 통합 능력을 면밀히 관찰해야 할 것입니다. 향후 시장에서는 AI 플랫폼의 실질적인 비즈니스 가치 창출 능력과 기업의 보안 및 규정 준수 역량이 핵심적인 평가 요소가 될 것입니다. 이들 기업의 지속적인 혁신과 시장 적응력을 주시하는 것이 중요합니다.

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원문 링크: https://www.fool.com/investing/2026/08/22/software-as-a-service-saas-stocks-big-upside-ai/?.tsrc=rss

3 Software-as-a-Service (SaaS) Stocks with Big Upside from AI

When it comes to artificial intelligence (AI) and software-as-a-service (SaaS) stocks, investors have generally taken a cautious approach. Between AI disintermediation, vibe coding, and the potential shift to more consumption-based business models, investors have identified several risks that could impact the industry.

However, not all SaaS companies are alike, and it is more likely that software companies will play a critical role in the future of AI. One of the big reasons for this is that they are model-agnostic. If AI models shift in leadership or move more to commoditization, organizations don't want to be tied to a single model. At the same time, software is often deeply embedded within organizations and has important compliance and security guardrails in place, making this a strong option for AI to be deployed.

Against that backdrop, let's look at three SaaS stocks with big upside from AI.

When it comes to benefiting from AI, no SaaS company has been better at it than Palantir Technologies ( PLTR +3.44% ) . It has taken its roots as a data-gathering and analytics company for the U.S. government and created one of the most important AI platforms on the planet.

In simple terms, its AI platform essentially acts as an AI operating system that significantly decreases potentially harmful AI hallucinations and makes AI more useful to organizations in the real world. The strength of the platform can be seen in the company's surging revenue growth and remarkable net dollar retention , which came in at 157% in Q2.

While the stock is not cheap, Palantir has the potential to grow to become one of the largest companies in the world. AIP can be used to help solve problems across various departments and industries, making its growth runway just enormous.

Among megacap tech stocks, Microsoft ( MSFT +0.43% ) has been one of the most underappreciated. The company remains the 800-pound gorilla of enterprise software, and its Microsoft 365 suite of productivity tools remains deeply entrenched within enterprises.

Big organizations tend to be cautious about new technologies like AI, so they've been turning to a trusted leader like Microsoft to help them incorporate AI into their workflows. This is leading to strong adoption of Microsoft's AI assistant, Copilot, and is helping drive strong growth in its enterprise software segment. This should remain a strong growth driver for the company.

At the same time, Microsoft's cloud computing unit, Azure, has been growing rapidly and has one of the largest backlogs in the space. The company is also just starting to place greater emphasis on developing its own custom AI chips and foundational AI models, which should help improve margins over time. Throw in a 27% stake in OpenAI, and this is a SaaS stock with a lot of potential AI upside.

Turning to a much smaller SaaS company, GitLab ( GTLB -0.97% ) has all the ingredients to see its stock surge higher. The stock is cheap, trading at an attractive price-to-sales multiple of just 5.5 times based on fiscal 2028 (ending January 2028) analyst estimates, amid investor concerns about the impact of AI on its DevSecOps (development, security, and operations) platform.

However, GitLab looks much more likely to be an AI winner than a loser. AI is driving more software development, not less, and all of it still needs to be done in a secure environment. Meanwhile, commentary from Microsoft, which owns code repository GitHub, and JFrog , which provides software supply chain solutions in the DevSecOps sector, point to strength in the sector. Microsoft also noted growth being driven by its move to a hybrid consumption model, which is also something that GitLab has moved toward with its Duo Agent Platform.

Given its valuation and AI-driven growth, GitLab stock has big potential upside from here.

Source: https://www.fool.com/investing/2026/08/22/software-as-a-service-saas-stocks-big-upside-ai/?.tsrc=rss